クレディ・スイスショックある？日本への影響は？現在分かっていること

世界3位のプライベートバンクであるクレディ・スイスの、クレジット・デフォルト・スワップ（ＣＤＳ）が急拡大し、株価も過去最安値を付けていることから、市場でデフォルト（債務不履行）の懸念が高まったのではと報道されています。

もし、デフォルトとなれば、リーマン・ショックのようなクレディ・スイスショックがあるのでしょうか？その場合の日本への影響は？

現在分かっていること、専門家の意見をまとめました。
[st-kaiwa1]リーマンショックではえらい目にあったからな！[/st-kaiwa1]

クレディ・スイスショックあるかもの噂が広がる

先の報道から、クレディ・スイスショックあるかもの噂が広がっています。

クレディ・スイスの現状

今年初めは５７ｂｐであったクレディ・スイスの５年物ＣＤＳ（補償保険率に相当）が、１０年ぶりの水準である２４７ｂｐと約5倍となり、デフォルトの可能性が高まりました。
10月3日、クレディ・スイスの株価は取引開始直後に12％下落し、過去最安値を記録しました。
株価は、1月前から20％、半年前から46％、年初から実に56％下落しており、下落が止まりません。
クレディ・スイスの9月30日時点の時価総額は約1兆4,770億円（102億ドル）で、昨年の3兆2,280億円（223億ドル）から半減しています。

多くのうわさが飛び交う中。動揺を抑えるために、ウルリッヒ・ケルナーCEOが10月27日の経営変革案発表を前に行員に配った「いまが正念場にある」「10月27日までコメントできない」というメモが明るみに出て、破綻の懸念が一層強まりました。
市場は、大規模なリストラ策が具体的に示されることが予想される10月27日を「Xデー」として、何が起こるかを注目しています。

噂されていることまとめ

クレディ・スイスが危機的状況にあるとする多くの投稿がSNSで、多くみられた。
クレディ・スイスの経営幹部が週末（10月1～2日）にかけて大口の顧客や取引相手先の金融機関や投資家に連絡、同社の資本状況や流動性について説明したとFTが報じた。（同行は否定）。
9月末の週にスイス中銀から過去最大の当座預金解約があったので、クレディスイス自体が現金が著しく減少しているのではないかとされている。
自己資本が8%を割れば、多くの国際業務が出来なくなってしまうので、現金保有率を高めようとしたのではないか？
なお、クレディ・スイスは。10月27日の決算発表時に資産・事業売却を公表することを検討していることを明らかにしています。

クレディ・スイスショックあるなら日本への影響は

クレディ・スイスが破綻した場合、世界市場は混乱し、日本の銀行の国際部門は外国有価証券などで含み損を抱え、特に財務や収益性の弱い、地銀などの中小金融機関が致命傷を負う可能性も十分考えられます。

[st-kaiwa2 r]先日はイングランド銀行ショックがあったし、いよいよ欧州からショックの連鎖がくるかも！ [/st-kaiwa2]

クレディ・スイスに関する識者の見解まとめ

＜豊島＆アソシエイツ代表の豊島逸夫氏＞
最近の大きな損失
2021年に、売掛金ファイナンスを扱う関連会社の英金融ベンチャー・グリーンシルが破綻しました。
アメリカのインベストバンキング部門の独走で、2021年米投資会社・アルケゴスとの取引で約6500億円の巨額損失を計上しました（日本の野村証券も大きな損失）。

クレディ・スイスはチューリッヒにある地道な銀行業務の本部と利益を最も上げているニューヨークのインベストバンキング部門の二つの性格のことなる企業が同居している。
過剰流動性の時代が終焉しようとしているときに、従来のEasy　Moneyで稼いでいたビジネスモデルが崩れ去ろうとしている表れで、先日のイングランド銀行ショックも同様。

ただし、クレディ・スイスのような銀行は、スイスの基幹産業であり、クレディ・スイスは実質的にスイスの国策銀行のようなものとなっている。何かあったら中央銀行が公的資金の注入などで、守るはずで、破綻は免れるのではないか。

[st-kaiwa1]さすが元スイス銀行出身で、現状をしっかりとらえていると思えるわ[/st-kaiwa1]

まとめ

[st-minihukidashi fontawesome=”fa-hand-o-right” fontsize=”90″ fontweight=”bold” bgcolor=”#212121″ color=”#ffffff” margin=”0 0 0 0″]わかりやすくまとめると[/st-minihukidashi]

最後は、スイス中央銀行がクレディ・スイスの破綻を防ぐとの予想が強いが、リーマン・ンショックのような事態はまったくありえないとは言い切れない
外国有価証券で含み損を抱える日本の地銀などの中小金融機関に致命傷を与える可能性がある
クレディ・スイスについて、現在分かっていることと専門家の意見をまとめた

[st-kaiwa2 r] 円安、原油高にこれが上積されたら日本はどうなるの？ [/st-kaiwa2] [st-mybox title=”関連” fontawesome=”fa-file-text-o” color=”#ccc” bordercolor=”” bgcolor=”#fafafa” borderwidth=”0″ borderradius=”5″ titleweight=”bold” fontsize=”” myclass=”st-mybox-class” margin=”25px 0 25px 0″] この記事を見ている人は以下の記事も見ています
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